Інформаційна довідка щодо проєкту Закону України «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками» (реєстр. № 16013 від 02.09.2026)

Анотація. В інформаційній довідці досліджуються правові підстави встановлення кримінальної відповідальності за незаконні дії з платіжними інструментами, банківськими та/або платіжними рахунками. Відповідний аналіз проведено в контексті пропозицій, передбачених у проєкті Закону України (реєстр. № 16013 від 02.09.2026).

Розглядається відповідність законопроєкту основоположним засадам правотворчої діяльності, відповідним актам права Європейського Союзу (acquis ЄС), нормам чинного кримінального законодавства, законам України у сфері надання платіжних послуг, функціонування платіжних систем та платіжної інфраструктури. Також детально проаналізовано досвід таких держав-членів ЄС, як Німеччина, Польща та Франція, у сфері кримінально-правової охорони безготівкових розрахунків.

За результатами дослідження  виявлено ризики, які в подальшому можуть перешкоджати належній реалізації законопроєкту під час правозастосовної діяльності та досягненню проголошеної мети щодо удосконалення кримінально-правового механізму протидії незаконним діям із платіжними інструментами, банківськими та/або платіжними рахунками, імплементації у національне законодавство норм права ЄС (acquis ЄС), що регулюють боротьбу із шахрайством у цій сфері.

Ключові слова: кримінальна відповідальність, платіжні інструменти, банківські рахунки, платіжні послуги, незаконні дії з платіжними засобами, кримінальні правопорушення, підслідність, досудове розслідування.

09/2026